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怎样才算稳定盈利?

一旦股市行情好转,就会有一大批代客理财的人出现。

如果有人说我替你操盘,赚了大家分成,你该不该答应呢?

你又如何知道他的真实水平呢? 

01

很多年前,我有幸在网上遇到一位股神。

我感觉生命出现了转机。 

你想啊,如果我在股市学成屠龙技之后,股市不就成了我家的提款机了?

那我岂不是一下子弯道超车,时间自由、空间自由了?

对于我这种不善于跟人打交道的人来说,股神几乎成了我的信仰、我的指路明灯。

股神承诺学三年之后,就可以出师了。

在付了一万元学费之后,我上了股神的网课。

一万块学费加三年的努力,换后半生的幸福,怎么看都比聚划算还划算。

这真的是个福音,我要抓住这个机会。

别人怎么劝我也不听,我觉得别人不行那是不够聪明、不够努力,没有名师指点。

我日以继夜地学了两年多,画了上万张技术图形。

我觉得我这么努力,应该可以提前毕业了吧。

然后一个哭笑不得的问题摆在我的面前:他是不是在骗我?

因为两年多来巨大的投入,我被沉没成本绑架了。

我不愿意相信股神也可能会骗人,这个最基本的常识。

我花了很长时间才走出股神的阴影,后来遇到一位以交易为生的前辈。

我向他请教怎么才算稳定盈利?

他简单的告诉我:对他来说,除非看到连续3-5年的交割单,否则他不会相信。

他的意思是,股市有周期有牛熊,起码你得在一个牛熊周期里面战胜市场,才能叫稳定盈利吧。

02

稳定盈利,必须经得起时间的检验。

你的操作必须跑上足够长的时间,经历过牛熊洗礼和各种突发事件,才能知道水平如何。

短期的盈利很好,并不能说明水平真的很高,而更可能是运气。

当然说人家靠运气,赚钱的人可能不服气。

咱也不用抬杠,真的有水平有实力,那就在一段较长的时间持续做出好收益。

一时的得失总会被说成是运气,但长期的稳定收益就可以证明自己了。

我们说有些公司成功,运气的成分占很大比重。

但是如果它能不断复制自己的成功,持续不断地创造辉煌,那肯定就不单单是运气了。

出一个爆品容易,但是能推出一个又一个爆品的公司,就肯定不是靠运气。

03

接下来就是考虑如何用时间来衡量水平?

这里需要引入一个时间颗粒度的概念。

2016年12月,有一张王健林的行程表刷屏了。

当时62岁的中国中国首富,早上4点起床健身,然后飞行6000公里,出现在两个国家,三个城市,晚上7点赶回办公室继续工作。

网友们纷纷表示:比我更成功的人,居然惨无人道的比我更努力。

这其实不奇怪,不少成功人士的努力程度,是正常人无法想象的。

越是成功的、重要的人物,时间颗粒度就越细。

王健林的时间颗粒度是15分钟,前世界首富比尔.盖茨的时间颗粒度是5分钟。

简直是把时间碾成了粉末。

刘润老师亲眼见过2002年比尔.盖茨到访中国的情景。

微软中国的同事一遍又一遍的测量,从电梯口到会议室门口要走多少步,需要几秒钟。

每个会议室都有等着他的重要客人。

比尔来了之后,一个房间一个房间握手、签字、拍照、离开,几乎分秒不差。

我刚到上海的时候,老板说他们同行一天只去见一个客户,办一件事。

他买了车以后,一天可以到两三个地方,办两三件事。

他的时间颗粒度是半天,他感觉他比同行都努力很多。

时间颗粒度就是一个人管理时间的基本单位。

04

如何用时间颗粒度来看一个人的炒股水平呢? 

其实就是看他能够以什么样的时间单位保持盈利。

你可以把炒股想象成经营一家公司,你的收益就是这个公司的利润。

有的公司有淡旺季,淡季完全没生意,可能是亏本的。

一年就靠旺季的几个月收回成本、创造收益。

比如阳澄湖的大闸蟹市场,一年只有几个月开张。

有的公司是偶尔有个别月份亏损,但是每个季度都盈利的。

这种公司的稳定性显然要好一点。

有些成熟的公司,尤其是一些大公司,几乎是每个月都盈利的。

甚至有些公司,可能每个礼拜都是盈利的。

当然一般公司都是以月或季度来考核的,每周都盈利可能只有零售服务业能做到。

一般而言,公司能保证盈利的周期越短,公司的收益就越稳定。

我们可以类比一下,如果一个人炒股每年都盈利,那他就很厉害了。

但如果一个人每个季度下来都是盈利的,那就更厉害了。

如果一个人的每个月都是盈利的,那绝对是高手了。

如果一个人连续一年以上,每周都是盈利的,那股市就真是他的提款机了。

你可能会说,我是长线投资的,你说的每周盈利、每月盈利,根本不适合我。

我可能一个季度才操作一次的。

我们就把长线操作的时间颗粒度设定为一年吧。

你起码得保证每年都盈利吧,否则你还好意思说自己是高手?

而为了验证你的长线操作的可靠性,必须经过至少一个以年为单位的牛熊周期。

也就是说你得至少用5-7年的收益来证明自己。

相应的,如果你每周都盈利,那就更容易检验了。

以周为单位的牛熊周期不到一年,你通过一年时间就可以证明自己的水平。

05

你有没有发现,我刚才没有讲收益率。

因为收益率没我们想的那么重要。

假如你每周都盈利,你自然就会建立自信,自然会控制仓位,你的收益一定是节节攀升的。

几年前我有一位客户,他打理保险公司的沉淀资金。

公司只有几个人,管理了上亿的资金。

他聊起来他们新搞的量化基金,跑了10个月,收益有9个多点。

很多股民该笑了,我一周的收益都超过10个点了。

毕竟资金量不一样,要求的安全程度也不一样

对于9个点的收益,他非常满意。

他的交易员说,他们只做100%有把握的机会。

他看账户的资金曲线,就像在登山,一个台阶一个台阶,然后一个平台,再一个台阶。

资金曲线几乎没有向下的。 

如果一个基金第一年涨了50%,第二年跌了40%,你会不会投它?

表面上看一个上涨50%,下跌40%,那应该盈利10%啊。

其实不是,1*(1+50%)*(1-40%)=0.9,最后这个基金是亏了10%。

如果一个基金回撤了40%,估计就该被赎回了。

同样对方如果要给你操盘,你得了解一下过去几年他最大回撤是多少。

对股市来说,大盘很可能出现40%-60%的最大回撤。

你得看看他最大回撤是多少,你能不能接受得了。

股市不缺明星,缺的是寿星。

你知道了最大回撤,才知道你敢不敢把钱交给他打理。

股票圈有句话:赚多少是运气,赔多少才是水平。

06

总结一下,如何判断一个人的炒股水平呢?

我提供两个标准:

1,看他在什么周期内能盈利。

2,他的最大回撤是多少?

如果是长线操作,那时间颗粒度就是一年,那起码要在以年为单位的一个牛熊周期内持续盈利才叫稳定盈利,而这个周期起码是5-7年。

如果是短线操作,比如时间颗粒度是一周,如果他几乎每周都盈利,那最多一年,就可以证明他的水平。

(不过如果他真的每周都盈利,他还会用你的钱吗?)

股市里赚多少是运气,赔多少才是水平。

知道他的最大回撤,才能心中有数,才知道你能不能承受这个风险。

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